Покупка дома с земельным участком предполагает значительные затраты денежных средств и возвратить хотя бы часть из них — желание каждого собственника. Закон позволяет вернуть налог при покупке дома с земельным участком, использовав налоговый вычет.
О том, как получить 13 процентов от покупки дома в 2018 году, пойдёт речь в статье.
Условия, при которых можно вернуть 13 процентов, следующие:
Официально не трудоустроенные или безработные граждане, а также ИП, которые находятся на спецрежимах налогообложения, получить вычет не смогут, так же как и лица — не нерезиденты РФ.
Официально неработающие граждане также могут использовать налоговый вычет, если они отчисляют 13% от суммы своих доходов в бюджет страны, получаемых, например, от аренды, а также других доходов.
В общем порядок, в котором происходит возврат средств при покупке дома с земельным участком, подобен тому, который выполняется при покупке квартиры. Однако он имеет определённые особенности, которые можно разделить на три составляющих.
Существует несколько оснований, по которым ФНС может дать отказ в предоставлении подобной льготы:
Условно размер, в котором можно рассчитывать на получение вычета, можно поделить на два вида:
Соответственно, можно рассчитывать на возврат 13% от указанных выше сумм.
Основной вычет можно получать несколько раз по разным объектам недвижимости, однако здесь имеется ряд ограничений.
Если дом с участком приобретался в кредит, то с уплаченных по нему процентов также можно возвратить налог. Размер вычета по процентам никак не привязывается к основному. Таким образом, в общем собственник может рассчитывать на заявление вычета в 5 млн. рублей.
Существуют следующие ограничения:
Документы для оформления налоговой льготы:
Все документы предоставлять нужно в копиях, однако с собой необходимо захватить оригиналы, поскольку инспектор, который принимает документы, может запросить их для сверки.
В оригинале необходимо предоставлять только декларацию, справку о доходах, и справку от банка об уплаченных процентах.
Способов, как вернуть подоходный налог, существует два:
В случае, если вычет будет получаться в ФНС, то после того, как закончится календарный год, необходимо подготовить необходимые документы и составить заявление, а также отчётность по НДФЛ. Затем предоставить документы в налоговые органы, а через три-четыре месяца деньги будут переведены на счёт, который указывается в заявлении.
Если в вычете будет отказано, такое решение можно будет оспорить, предоставив жалобу в ФНС. В случае, если споры не разрешаются, то в суде.
Для этого необходимо составить заявление в ФНС на подтверждение права на вычет и
собрать все документы (декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не потребуется). Затем получить в ФНС решение, которое выдаётся в течение месяца, о предоставлении вычета или отказ.
Решение налоговой необходимо отдать работодателю. После этого зарплата будет выплачиваться в полном объёме без удержания НДФЛ.
_моб
Остались вопросы?
Напишите ваш вопрос в форме ниже и получите развернутую консультацию юриста:
Покупка квартиры очень важный и ответственный шаг. Этот вопрос занимает массу времени, требует особой сосредоточенности и тщательной проработки вопроса. Многие не знают, что при приобретении жилья есть возможность получить назад подоходный налог в размере 13% от цены купленной недвижимости. Кроме того, возможно вернуть 13% от выплаченных банку процентов по ипотеке. Рассмотрим этот вопрос подробнее.
В настоящее время максимальная сумма, с какой есть возможность вернуть налог 13% является 2 миллиона рублей, иными словами максимальная сумма возврата равна 260 000 рублей. Такой возврат возможен раз в жизни и занимает немало времени и сил, поэтому для многих людей вопрос этот считается трудоемким и очень сложным.
Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.
Это быстро и бесплатно !
В России четко регламентировано, кто и когда может вернуть имущественный возврат 13%, поэтому чтобы получить ответы на интересующие вопросы, можно обратиться к законодательной базе РФ.
Вернуть налог 13% с покупки квартиры может любой гражданин Российской Федерации. На момент подачи заявления он должен быть официально устроен, работодатель должен платить необходимые отчисления.
Сделка по покупке квартиры должна быть правильно оформлена , зарегистрирована в регистрационной палате, на жилье должны быть предоставлены соответствующие документы. Если все перечисленные моменты соблюдены, нужно собрать полный пакет документов и предоставить его в налоговую инспекцию по месту регистрации. Право декларировать имущество и получить возврат действительно в течение трех лет с момента покупки жилья.
Чтобы вернуть 13% с покупки жилья, нужно собрать полный пакет документов для налоговой инспекции:
Все документы следует принести в налоговую службу в оригиналах и копиях для сверки.
После того как налоговые органы рассмотрят пакет документов и удостоверятся в подлинности, вам вернут денежные средства, которые будут рассчитаны исходя из вашей заработной платы. Чем больше «белая» часть зарплаты, тем быстрее есть возможность получить весь вычет с покупки квартиры.
Есть определенные сроки для подачи декларации по приобретению жилья в налоговую службу. Обычно этой датой считается 1 апреля следующего за покупкой года. Законодательно разрешено декларировать недвижимость в течение трех лет после приобретения жилья.
То есть если подадите информацию о покупке в течение трех лет после года приобретения жилья, вы можете позднее постепенно возвращать 13% от квартиры. Это важно для тех, у кого минимальная официальная заработная плата и им приходится в течение нескольких лет возвращать налоговый вычет, или для тех людей, кто в ближайшее время планируют поменять место работы и получать вычет более крупными частями.
При приобретении жилья с привлечением ипотечных средств также возможно вернуть 13% с суммы уплаченных процентов. Процедура такая же, как и при оформлении 13% с приобретения жилья, несколько отличается пакет документов. Дополнительно в налоговые органы нужно приложить:
С этими документами следует обратиться в налоговые органы по месту прописки. В декларации указать, что вы хотите вернуть процент с уплаченных по кредиту процентов.
Для оформления сделки по покупке жилья и оформления ипотеки заемщикам часто приходится продать собственное имущество. В этом вопросе также есть нюансы, касающиеся срока пользования продаваемого имущества. Если вы владеете квартирой более трех лет, то при продаже вам не нужно уплачивать никакой налог. Другая ситуация возникает, если продаваемое недвижимое имущество в собственности менее трех лет. Тогда у продавцов возникает растрата в виде налога 13% с продажи имущества. Существуют способы минимизировать растраты при покупке недвижимого имущества.
Обычно при правильном оформлении пакета документов для налоговых органов отказа в получении 13% от суммы покупки недвижимого имущества нет. Получить отказ в имущественном вычете можно, если недвижимость покупалась за счет средств работодателя или местного, федерального бюджета. Также невозможным получить вычет делает сделка, проведенная между родственниками.
При приобретении жилья в ипотеку законодательство регламентирует предоставление вычета в размере 13% как с приобретения недвижимого имущества, так и с уплаченных процентов. Ограничением служит сумма в размере 2 миллиона рублей, то есть 260 000 рублей.
Важно! Получение вычета зависит от размера «белой» заработной платы и уплаты подоходного налога работодателем. Чем больше «белая» часть заработной платы, тем быстрее можно получить всю сумму, положенную законодательно каждому гражданину.
Согласно закону РФ вернуть 13% с приобретения квартиры возможно только один раз в жизни. Поэтому важно если вы приобретаете недвижимость на семью – оформлять ее на одного члена семьи. Тогда в дальнейшем у другого члена семьи будет возможность вернуть 13% с приобретения какой-либо другой недвижимости. Если же оформлять недвижимость в общую совместную собственность, то вычет будет получен в соответствии с долями собственников.
Также с недавнего времени имеет силу закон, по которому возможно получить вычет с суммы 2 миллиона рублей, даже если это два и более объектов недвижимости. Например, при покупке недвижимого имущества по цене 1 500 000 рублей вычет в полном объеме вернуть не получится. Вычет с оставшихся 500 000 рублей можно с покупки другого объекта недвижимости. Итого: максимальная сумма будет равно 260 000 рублей.
Получить вычет в такой ситуации, возможно двумя методами. Вычет можно получить двумя способами:
По общему положению неработающие пенсионеры не могут получить имущественный вычет 13%. Это обусловлено тем, что с пенсии НДФЛ не платится, соответственно вычет получать не с чего. С недавнего времени вступили изменения, согласно которым вычет имеют право получать пенсионеры, перенося получение вычета на года, когда они были трудоустроены. При этом срок давности не может превышать три года.
Для тех, кто официально не трудоустроен, получить имущественный вычет становится невозможным. Отчисления за таких людей никто не платит, поэтому вернуть 13% не является возможным.
Однако существует дополнение. Например, если приобретение недвижимого имущества было осуществлено тогда, когда человек не был официально трудоустроен, но в течение следующих трех лет он трудоустроился, становится возможным получить вычет. Этим правом можно воспользоваться также один раз за всю трудовую деятельность. При этом следует помнить, что задекларировать покупку следует в следующем за покупкой отчетном периоде. То есть, вы показываете свое намерение уплачивать имущественные налоги и получать в дальнейшем с недвижимости имущественный вычет.
Подведем итог:
Имущественный налоговый вычет можно получить один раз с суммы 2 миллиона рублей, максимальная сумма вычета 260 000 рублей. При этом в настоящее время это может быть несколько объектов недвижимости, главное, чтобы общая сумма вычета была равна двум миллионам.
Возможно оформить вычет с процентов по ипотечному кредиту. Он также имеет ограничение по сумме (3 000 000 рублей).
При приобретении недвижимого имущества супругами следует помнить, что право вычета предоставляется каждому члену семьи, поэтому выгоднее сначала оформить недвижимость на одного из супругов. Это дает возможность в дальнейшем оформить следующую покупку на другого члена семьи. Таким образом, максимальная сумма вычета для семьи будет составлять 520 000 рублей.
Получить имущественный вычет пенсионерам и неработающим людям в настоящий момент невозможно. Также невозможно получить вычет при сделке между .
Если вы официально трудоустроены, исправно из года в год выплачиваете государству подоходный налог и при этом до сих пор не воспользовались своим правом получить налоговый вычет при покупке квартиры, постройке дома и компенсации процентов по ипотеке, то вам обязательно стоит прочитать эту статью от начала и до конца.
Ваше право на налоговый вычет законодательно закреплено и подробно описано в статье №220 Налогового Кодекса РФ, а также будет детально и на конкретных примерах растолковано нашим ведущим юристом.
Сегодня мы расскажем вам обо все тонкостях оформления налогового вычета при покупке квартиры с учетом всех изменений в законодательстве за 2018 год, а также детально объясним кому, когда, сколько и как можно получить возврат денег за покупку квартиры.
Если у вас имеются какие-то конкретные вопросы по данной теме, то наш юрист онлайн готов оперативно и бесплатно проконсультировать вас прямо на сайте. Просто задайте свой вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа. Так вы сможете быстрее и доходчивее разобраться в своих правах на получение налогового вычета.
Самыми частыми вопросами, с которыми сталкиваются наши юристы, являются: кто и сколько раз может получить налоговый вычет при покупке квартиры. Отвечаем:
Законное право получить налоговый вычет за покупку квартиры имеет каждый официально трудоустроенный гражданин РФ, за которого работодатель ежемесячно отчисляет подоходный налог с его трудовой деятельности в размере 13%. В этом же размере (13%) гражданин и может вернуть деньги от приобретенной недвижимости, а точнее в следующих случаях:
Вернуть подоходный налог за покупку квартиры не получится, если:
В ответе на этот вопрос возможны два варианта:
Наши юристы знают ответ на ваш вопрос
или по телефону:
Итак, на какую сумму государственной компенсации вы можете рассчитывать при покупке квартиры после 1 января 2014 года? Отвечаем:
Ваш максимальный лимит на возврат подоходного налога с покупки квартиры - 2 000 000 рублей (за всю жизнь). Вернуть вы можете 13% с этой суммы, т.е. 260 000 рублей и не более того.
За каждый календарный год вы можете вернуть сумму, равную вашему подоходному налогу, который за вас платит государству ваш работодатель (13 процентов) за отчетный год, при этом остаток от полагающихся вам средств не сгорает, и в последующие годы вы также сможете оформлять возврат, пока не исчерпаете свой лимит.
Но подавать декларации о доходах в налоговую инспекцию вы имеет право только за текущий или максимум за три предыдущих года, но об этом чуть позже. Для начала давайте окончательно разберемся с суммой налоговой компенсации, на которую вы можете рассчитывать при покупке квартиры. Чтобы все стало окончательно и предельно ясно, разберем два конкретных примера.
Пример 1 : В начале 2015 года вы купили квартиру за 2 500 000 рублей. Весь год вы официально работали и получали заработную плату в размере 60 000 рублей в месяц. Таким образом, в начале 2016 года вы имеете право обратиться в вашу налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на возврат средств за приобретенное имущество. Максимум, что вам положено в этом случае - это 13% от 2 000 000, т.е. всего 260 000 рублей. Т.к. ваши годовые отчисления подоходного налога за 2015 год составили суммарно 93 600 рублей (60 000*0,13*12), то именно на такую сумму возврата (93 600) в 2016 году вы сможете рассчитывать. Остальные деньги вам будут возвращать в последующие годы, если вы все так же будете официально трудоустроены. К примеру, в 2016 году вы официально отработали только три месяца с зарплатой 20 000 рублей, соответственно в начале 2017 вы можете получить налоговый вычет равный 7800 рублям (20 000*0,13*3). Таким образом на последующие годы у вас еще останется сумма для возврата равная 158 600 рублей (260 000 - 93 000 - 7800).
Пример 2 . Вы приобрели квартиру стоимостью 1 500 000 и оформили за ее покупку налоговый вычет. В данном случае вы можете рассчитывать на 195 000 рублей (13% от 1 500 000). Но позже вы купили еще одну квартиру стоимостью 2 000 000 рублей. Соответственно, согласно законодательству, с данной покупки вы можете вернуть еще 65 000 рублей (13% от 500 000), так как суммарный лимит для возврата ограничен суммой в 2 000 000 рублей.
Чтобы вернуть себе налог за покупку квартиры, прежде всего нужно составить заявление по установленному образцу и предоставить все нижеперечисленные документы с копиями в свою налоговую инспекцию по месту жительства.
Итак, утвержденный на 2018 год список необходимых документов для получения имущественного налогового вычета выглядит следующим образом:
Помимо вышеперечисленных обязательных документов налоговый орган может также потребовать от вас заполнить заявления о распределении вычета между супругами, если вы состоите в официальном браке. Ниже вы можете скачать и ознакомиться с образцами требуемых к заполнению заявлений.
Для возврата налогового вычета за 3 предыдущих года вам также нужно заполнить декларации за 2017 и 2016 гг.
Документы на возврат имущественного налога при покупке квартиры вы можете, начиная с того момента, как полностью рассчитаетесь за приобретаемое жилье и получите на руки документы на право владения недвижимым имуществом:
Также у вас на руках в обязательном порядке должны присутствовать все платежные документы, подтверждающие ваши расходы на приобретенное жилье.
Как правило, подача документов на возврат средств происходит в начале каждого календарного года. Лучше всего обращаться в налоговую со второй половины января (сразу после новогодних каникул).
Кроме того, если вы приобретали квартиру несколько лет назад, то вы также можете получить за нее налоговый вычет, причем у вас есть право подать декларацию о доходах за три предыдущих года . Т.е. например, вы купили квартиру в 2016 году и забыли воспользоваться своим правом на возврат налога. Спустя пять лет, в 2021 году, вы одумались и обратились в налоговую инспекцию с соответствующим заявлением. Все эти пять лет вы честно работали и имели официальный доход, но вот только воспользоваться своими отчислениями в казну вы сможете всего за три года, предшествующих моменту обращения за вычетом. В данном случает это 2020, 2019 и 2018 года. Если за это время ваш суммарный подоходный налог оказался меньше положенной вам суммы возврата (смотрите пункт «Сколько денег вернут?»), то оставшуюся часть суммы вы спокойно можете получить в последующие годы.
Самый оптимальный способ: получение самостоятельно через обращение в свою налоговую инспекцию. Пусть придется немного посуетиться и побегать за справками, собирая их по разным инстанциям, зато в итоге процедура окажется намного дешевле, нежели обращение в специализированную фирму.
Если же вам не хочется этим заниматься самостоятельно, или у вас просто нет на это времени, то наш юрист онлайн готов дать вам бесплатную консультацию, как можно значительно ускорить и упростить весь этот процесс.
Для получения налогового имущественного вычета в 2018 году нужно заполнить новую декларацию по установленной форме 3-НДФЛ и приложить ее к собранным документам (в списке необходимых документов она также присутствует).
Вместе с копиями пакет документов передается дежурному работнику налоговой службы, после чего он в течение определенного времени их проверит и, если все было сделано правильно, вскоре вам придет долгожданный денежный перевод. Как правило, рассмотрение заявок и принятие по ним решений происходит в срок от двух до четырех месяцев.
Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно и без обращения в налоговую инспекцию. А точнее вам придется обратиться туда только один раз с целью подтвердить ваше право на налоговый вычет. Для этого от вас потребуется подготовить копии всех документов, описанных выше и заполнить заявление «о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов», бланк которого вы можете скачать ниже.
После получения письменного уведомления из налоговой инспекции, подтверждающего ваше право на вычет (обычно на рассмотрение заявки и подготовку решения у налоговиков уходит около 30 дней) вам необходимо обратиться к своему непосредственному работодателю и предоставить ему это уведомление о праве получения налогового вычета. С месяца предоставления вами такого уведомления, бухгалтерия должна начислять вам зарплату без вычета подоходного налога.
О том, как это правильно сделать, вас бесплатно проконсультирует наш дежурный юрист. Просто задайте ему соответствующий вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа.
Также если у вас остались какие-то пробелы в понимании своих прав и необходимых действий для возврата подоходного налога после покупки квартиры, то наши специалисты бесплатно проконсультируют вас в режиме онлайн.
Узнать, сколько можно вернуть налога с покупки квартиры в 2019 году, вы можете, воспользовавшись нашим
Граждане, являющиеся индивидуальными предпринимателями, безработными, а также юридические лица право на возмещение части средств недвижимости не имеют .
Подоходный вычет может быть произведен двумя способами. Первый – через работодателя, второй – через налоговую службу. Разница между ними невелика, однако есть свои нюансы и в том, и в другом случае. Рассмотрим их подробнее.
Самым популярным и простым способом является первый – у работодателя.
Имущественный вычет можно получить только у одного работодателя. Поэтому если у вас две работы, то стоит выбрать ту, с которой получить вычет будет выгоднее.
Первый шаг
Обратиться в налоговую и получить справку, которая доказывает, что вы относитесь к категории граждан, имеющих право на получение требуемого вычета. Обязательно необходимо указать наименование счета в заявлении на возврат, свои персональные данные.
Второй шаг
Полученную справку необходимо предоставить работодателю. Вместе с ней потребуют следующие документы:
Кроме этого необходимо предоставить расписку, в которой отражен акт передачи денежных средств. Если оплата осуществлялась безналичным способом, то предоставьте ксерокопию сберкнижки продавца с указанием счета перечисления.
Данный список документов является базовым, однако, некоторые регионы могут иметь свой перечень. Уточняйте этот вопрос у работодателя.
Третий шаг
Пишем заявление на возврат подоходного налога. Образец подобного заявления можно сказать .
Второй вариант не сильно отличается от первого, но в нем есть ряд сложностей, к которым стоит подготовиться.
Весь перечень документов для имущественного вычета стоит предоставлять в ту налоговую инспекцию, по месту которой вы прописаны.
Итак, при обращении в налоговую инспекцию вы обязаны предоставить:
Обязательным пунктом в перечне документов является предоставление правоустанавливающих документов, подтверждающих акт передачи денег и приема квартиры.
Имущественный возврат срок давности не имеет. Вы можете обращаться за вычетом в любое время.
Собрав документы, вы должны написать заявление на требование о вычете подоходного налога. После этого работники инспекции будут рассматривать ваше дело, то есть проводить камеральную проверку. Срок данной проверки – до трех месяцев.
После рассмотрения предоставленных документов инспекция может либо одобрить вычет, либо отказать. В случае же одобрения денежные средства по вычету перечисляются на указанный банковский счет в течение одного месяца. Когда деньги поступят на р/с, дело по возмещению средств с покупки квартиры закрывается.
Декларация 3-НДФЛ – обязательный документ, который отражает право на получение имущественного вычета. Его заполнение начинается с титульного листа. В соответствующие графы бланка необходимо внести все имеющиеся сведения, начиная от персональных данных и заканчивая ИНН. Если декларация заполняется впервые, то в графе кода следует проставить цифру «0». Код ИФНС можно узнать, либо непосредственно позвонив в отделение, либо на сайте ФНС.
Следующий «Лист А» предназначен для отражения доходов. В эти графы необходимо внести сведения из справки 2-НДФЛ. Далее заполняем «Лист Д», указывая код объекта. Ставите цифру 1, если вы приобретаете жилой дом, цифру 2 – если квартиру, цифру 3 – если комнату, цифру 4 – долевая собственность.
Проблемы по заполнению декларации начинаются с вопросов «как заполнить графу вычета» и «как произвести расчет». Сделать расчет правильно поможет следующая формула:
СВ= (Ц — 2млн. рубл) * 13%, где
Максимальный вычет составляет 260 000 руб, это в случае, если вы купили квартиру за 2 млн. руб. и выше. Если цена квартиры менее 2 млн. руб., то расчет производится по указанной выше формуле.
В 2015 году Ромашова А.А. купила квартиру за 1 850 000 руб.
Расчет будет выглядеть следующим образом.
Сумма вычета = 1 850 000 * 13% / 100% = 240 500 руб.
Супруги Нефедовы приобрели в 2013 году квартиру за 4 млн руб. в совместную собственность. За 2013 год Нефедов А.А. заработал 2,5 млн.руб. Нефедова Н. В. не работала.
Расчет налога распределяется в любых долях, то есть налог может быть распределен 100% вычетом на Нефедова А.А. или на него и жену. Но так как Нефедова Н.В. не работала, логичнее вычет учесть на Нефедова А.А. При этом за 2013 год сумма вычета будет составлять только 260 000 руб., так как стоимость квартиры больше 2 млн. рублей.
Если вы не знаете, как заполнить 3-НДФЛ, то лучше обратиться к профессионалам.
На реквизит следует обратить особое внимание, ведь именно на этот счет будут перечислены денежные средства.
Физическому лицу следует указать номер текущего (личного) счета.
С депозитным счетом могут быть проблемы, поскольку не по всем депозитным счетам возможен прием средств от третьих лиц.
Но если возможность приема средств указана в договоре, и нет риска получить выплату с большой задержкой, то смело можно поставить номер депозитного счета.
Налоговая инспекция в течение установленного законом времени обязана произвести перечисление на р/с. Сроки могут варьироваться от двух до четырех месяцев. Большее количество времени будет занимать камеральная проверка документов по делу. Как только будет получено одобрение от налоговой, деньги поступят на счет.
Отказать в налоговом вычете инспекция может по нескольким причинам, среди которых самые распространенные – это использование имущественного вычета ранее, незаконное приобретение недвижимости, неправильное заполнение декларации и прочее.
Алгоритм действий при отказе:
Шаг 1. Обсуждаем акт проверки. Выясняем, по каким причинам отказали. Если после рассмотрения дела, есть претензии в налоговую о возврате, если вы не согласны с принятым решением, то в течение одного месяца можно заявить о возражении с вашей стороны.
Шаг 2. Если разбирательство в «местной» налоговой не принесли результатов, то пишем жалобу в вышестоящую налоговую службу. Это региональное управление. Если вы не напишете туда жалобу, то не сможете дальше отправляться в суд.
Шаг 3. Суд. После того как вам придет ответ из вышестоящей налоговой службы, и если он снова отрицательный, а вы уверены в своей правоте, то смело можете обращаться в суд. Перед подачей иска придется заплатить госпошлину, которая может варьироваться в зависимости от вашего требования. Таким образом, можно получить причитающийся вам налоговый вычет в судебном порядке.
Кто имеет право на возврат, как быстро можно выполнить эту процедуру и что именно нужно делать, чтобы вернуть подоходный налог в 13%? Ответы на все эти вопросы смотрите ниже.
Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, - это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости c использованием ипотечного кредита и выплата процентов по ипотечному кредиту.
Налоговый вычет можно получить и по стоимости жилья, и по процентам, выплаченным по ипотечному кредиту. Это - два компонента "имущественного налогового вычета". Порядок получения такой: как правило, сначала возвращают налоги по стоимости жилья, а затем по выплаченным процентам по ипотеке.
Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удержали налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от суммы вычета, то есть то, что было заплачено в виде налогов. Сумма вычета может составить всю сумму фактически выплаченных процентов, но не более 3 млн рублей - лимита вычета. Сумма налога к возврату может составить до 13% от фактически выплаченных процентов. Если Вы заплатили банку процентов, например, на 100 рублей, Вы можете вернуть 13 рублей.
При этом, Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, Вы заплатили за 2012 год 100 рублей процентов по кредиту. 13% от 100 рублей - это 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили (или работодатель с Вас удержал) за 2012 год 13 рублей налогов на доходы. Если за 2012 год Вы заплатили налогов только 10 рублей, Вы сможете по итогам 2012 года вернуть 10 рублей. 3 рубля перейдут на следующие годы. Вычет по процентам по ипотеке, в отличие от некоторых других вычетов, переносится на будущие годы.
Не существует ограничений по количеству лет вычета. То есть, если Вы, например, выплачиваете ипотечный кредит в течение 20 лет, Вы все 20 лет можете возвращать налоги, по мере того как проценты из запланированных превращаются в выплаченные. Максимальный размер возврата налога при покупке недвижимости составляет 260 000 рублей, но возврат процентов по ипотечному кредиту делается сверх этого лимита. Максимальный размер возврата налога по ипотечному кредиту составляет 390 000 рублей
Вдобавок к этой странице Вы можете при помощи нашего ипотечного калькулятора посчитать размер выплат по ипотеке и размер налогов, которые Вы сможете вернуть. Наш ипотечный калькулятор, в отличие от многих других, считает в том числе и налоги к возврату по ипотеке, включая расшифровку возвращенных налогов по годам. Наш калькулятор в разделе "Покупка жилья" / "Калькулятор ".
Как получить максимальный вычет быстро и просто?
Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать - отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.
Получить вычет возможно двумя способами: по окончании года, за который получается вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, или в течение года, за который получается вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя (или иного налогового агента). Давайте рассмотрим пример. Чтобы получить возврат по процентам, уплаченным, например, в 2012 году, Вам надо дождаться окончания года. Затем, например, в январе 2013 года Вы можете подать документы в налоговую инспекцию и получить возвращенные налоги одной суммой (до 13% от уплаченных в 2012 году процентов).
Или Вы можете взять нужные документы в налоговой инспекции, предоставить их работодателю и получать вычет у работодателя. Но работодатель не будет Вам ничего возвращать. Он не будет с Вас удерживать налог на доходы, пока та сумма налога на доходы, которую он Вам таким образом выплатит, не будет равна фактически уплаченным в 2012 году процентам.
При общей долевой собственности вычет (и по стоимости жилья, и по процентам по ипотеке) распределяется в соответствии с долями владельцев. Такой же принцип действует, если долями владеют супруги. Передать свою долю вычета один участник долевой собственности другому не может.
При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по желанию владельцев. Им нужно будет написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Можно распределить вычет и в пользу одного владельца.
На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сами сможете все сделать гораздо быстрее и дешевле:
1 Заполнить декларацию на веб-сайте Налогия. С нами правильно заполнить декларацию будет быстро и просто.
2 Приложить к декларации документы по перечню. Перечень и шаблоны заявлений можно бесплатно скачать в разделе веб-сайта «Полезное» / «Документы для вычета».
3 Подать документы и получить деньги. Подготовленные документы Вам останется подать онлайн через Налогию или отнести в инспекцию и получить деньги.
Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.
Если Вы хотите получить вычет по процентам, уплаченным в 2018 году, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.
